Simples e fácil, é assim que a maioria dos nossos clientes descrevem a jornada do Primeiro Investimento
- Meu trabalho nesse projeto foi:
- Double Diamond
- Matriz CSD
- Entrevista com stakeholders
- Plano de pesquisa
- Pesquisa quantitativa
- Benchmark
- Safari
- Userflow
- Visual Design
- Prototipação
- handoff
Desafio
Para acessar o Primeiro Investimento, basta clicar no Card disponível na home do aplicativo. Cerca de metade dos nossos clientes clicam nesse Card para iniciar sua jornada do primeiro investimento. Aqueles que passam por esse processo ativam sua conta mais rápido e investem mais. Como podemos proporcionar essa experiência a todos os nossos usuários?
Solução
A resposta mais óbvia seria fazer com que todos os usuários seguissem pelo mesmo fluxo, mas não é a resposta certa, porque tempos perfis diferentes de usuários. Temos o clientes que precisam de ajuda, temos o cliente gosta de explorador e também especialista, cada um deles busca por uma experiência diferente, personalizada. Forçar todos os usuário a realizarem a mesma jornada não vai fazer com que o engajamento aumente.
Vamos manter o acesso ao Primeiro Investimento do mesmo jeito que antes. No entanto, vamos transformar a home para usuários que ainda não investiram, para que eles possam explorar, se precisarem de ajuda, receberão o devido suporte, e caso o cliente seja um especialista, terá um caminho rápido para fazer seu investimento.
O card do Primeiro Investimento está funcionando e gerando bons resultados, por isso não vamos removê-lo. No entanto, vamos abrir ainda mais as opções de investimento por meio de estratégias e ativos promocionais. Quando o usuário escolher investir em algum dos ativos, ativamos o fluxo do suitability. Após responder ao teste, ele já pode investir ou continuar explorando o aplicativo.
Enquanto o cliente está ativando sua conta investimento, aproveitamos a oportunidade para adicionar outros produtos que possuem sinergia com investimentos. Entre eles, está o cadastro de uma chave PIX e cartão de crédito. A chave PIX permite que o dinheiro seja transferido para a conta de forma mais simples, como cartão só é liberado a partir de determinado valor investido o usuário é informado de quanto falta investir para ele obter o cartão XP.
Outra forma de ajudar nossos clientes foi mostrar no aplicativo todos os serviços financeiros disponíveis de acordo com o valor investido. Para clientes que desejam investir grandes quantias, o fluxo de investimento é diferente. Depois de trazer o valor para a conta, ele é direcionado para o assessor, que dará continuidade na ativação do cliente.
A home será atualizada para exibir o status dos investimentos que levam mais de um dia para serem concluídos. Além disso, aproveitaremos a oportunidade para indicar ao cliente o valor restante necessário para alcançar um benefício, como o cartão XP Visa Infinite ou o atendimento personalizado com um assessor.
